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        进出口贸易企业融资方式的选择

        摘要自我国加入世贸组织我国的国际贸易迅速发展国际贸易融资发展直接影响到企业的成长与收益外贸企业已逐步成为我国市场主体的重要组成部分经济发展相对落后的地区的进出口贸易成为阻碍地区经济发展的一大阻力一些外贸企业发展规模较小资金严重短缺合理选择外贸企业融资方式?#34892;?#38450;控企业融资风险成为外贸企业亟待解决的问题本文概况了国际贸易融资的相关理论分析外贸企业国际贸易中存在的问题及其成因根据发达国家相关成功经验分析其未来发展趋向与解决对策

        关键词国际贸易融资方式融资管理风险防控

        在我国经济全面进入新常态的背景下国家贸易融资难成为制约外贸企业发展对外贸易的重大障碍企业要解决贸易融资难问题必须分析当前经济全球化背景下国际贸易融资相关理论基础借鉴国内外外贸企业国际贸易发展经验结合企业自身实际情况才能?#19994;?#21457;展中小型外贸企业国际贸易融资的?#34892;?#36884;径以加快企业发展促进地方经济发展

        1国际贸易融资相关研究

        国际贸易融资指银行为进出口商办理相?#20127;?#31639;业务时对进出口商提供的与之相关的融资或信用便利融资的产生促使国际贸易融资的形成国际贸易是融资行为的分支国际贸易融资业务发展已愈百年近年来银行等金融机构逐渐成为国际贸易融资的关键?#26041;ڣ?#26631;志着国际贸易融资的真正兴起[1]狭义的国际贸易融资指银行为进出口商办理资金结算业务以不同方式对其提供信用方便或融资业务广义的国际贸易融资指银行为进出口商办理与融资有关的结算业务包括各?#20013;?#20852;的融资方式国际贸易融资方式多样主要分为进出口贸易融资及其他贸易融资出口贸易融资指出口方银行为出口商提供的融资主要包括打包贷款出口押汇?#26412;?#36148;现保理业务等方式进口贸易融资指进口方银行为进口商提供的融资主要包括授信开证信托收据进口押汇提货担保等方式其他贸易融资主要包括应收账款融资现货融资及订单融资

        2外贸企业融资中的问题

        贸易融资难是制约中小型外贸企业业务发展的主要障碍近年来我国国际贸易融资方式具有操作灵活等特点但在欠发达地区企业贸易融资仍存在许多问题目前传统的国际贸易融资方式仍是中小型外贸企业的首选大型外贸企业成为银行的主要融资对象大型企业业务发展稳定国际竞争力强抗风险能力高中小型外贸企业特点是规模较小在国际市场中竞争力较弱但更需银行的融资支持国际贸易融资对象集中影响了中小型外贸企业增强国际市场竞争力进一步扩大外贸进出口企业在进行国际贸易融资前向银行申请融资存在?#20013;?#22797;杂等问题中小型外贸企业因经营规模较小自身资金实力弱企业难以得到银行的资金支持符合银行要求的大型企业不愿为中小型外贸企业提供担保融资条件苛刻成为导致企业融资难的重要因素企业在选择贸易融资机构时将商业银行作为选择目标多数企业青睐于四大国有商业银行较少选择政策性银?#23567;?#20225;业选择融资机构单一导致企业选择银行范围受限融资对象的诚信直接影响银行贷款能否顺利收回因此银行必须严格筛选客户国际贸易涉及?#26041;?#36739;多为客户带来一定的困?#36873;杂?#19981;慎则会卷入贸易纠纷遭受经济损失银行在签订合同前必须进行大量市场调研避免出现刚发货市场价格就下跌的情况

        3外贸企业融资难的原因

        中小型外贸企业融资难问题的根本原因是因为其自身实力弱企业注册资金少制度管理不完善等?#38469;?#21046;?#35745;?#22312;银行取得贸易融资的障碍中小型外贸企业抗风险能力弱使得银行对其融资后的偿还能力产生怀疑造成一定的融资难度银行在贸易融资审批中对企业各项因素进行严格细致的审查从而出现了融资条件苛责的问题经多年努力外贸企业贸易融资取得较快发展但总体而言企业观念及其做法与国外发达国家同行仍存在较大差距企业很多高管及相关业务部门不熟悉国际贸易融资业务多数企业选择资金雄厚的四大国有银行办理业务导致其融资结构单一国际贸易融资是一项专业性较强的国?#24335;?#34701;业务要求企业从业人员拥有全面的理论知识与丰富的实践经验目前中小型外贸企业缺乏此类专业人才很多企业未设置单独的贸易服务部门工作人员多兼职财务等工作其业务素质及经验落后所掌握的知识与操作技能跟不上新?#38382;?#30340;要求对融资方式的合理运用明显滞后因受人才限制影响了企业对外贸易业务的正常开展国际贸易融资中当事人无法遵循实?#20013;?#35758;履行合同一方无法独立完成预定交易项目企业因?#39034;?#21463;一定风险目前我国部分外贸企业经营状况不很理想如银行无法查明其财务状况最终导致银行无法追偿行使债权有些客户长期霸占商业银行的短期融资资金阻碍了银行融资的安全性

        4加强外贸企业融资管理的措施

        发达国家在国际贸易融资方面起步较早有着较成熟的经验值得学习借鉴英美国家实行市场一体化模式日德国家实行银企股权一体化模式前者表现为企业实力强与银行关?#21040;?#26494;散后者表现为企业相对较弱与银行关?#21040;?#23494;?#23567;?#38134;企股权一体化在短期内较市场一体化更加高效金融市场机制与政府职能部门不断完善银企股权一体化向市场一体化方向过渡传统的国际贸易方式已不能满足企业的实际需求国际贸易及结构性贸易融资运用传统与非传统的贸易方式根据项目实际情况企业重新整合贸易融资方式实现项目融资最佳组合[2]为融资开辟新的路径更适应企业的要求要解决当前中小型外贸企业贸易融资难问题需多方共同努力对其进行多层次全方位的优化才能切?#21040;?#20915;企业贸易融资难问题要逐步摆脱企业发展的各种束缚与负面影响不断学习先进的经营管理理念提高经营管理能力与决策能力努力向国际化经营模式的新型企业方向发展企业要严管产品的质量?#26041;ڣ?#29992;实际的产?#20998;苛?#36275;市场对企业的产品价值要有清晰客观的认识改变银行对企业的看法以便银行为企业提供融资机会要大力发展国际贸易融资业务企业必须积极树立融资意识在选择贸易融资方式时应结合自身需求以最小成本获得最大数量的融资在融资时支持成本的高低受到多方因素影响企业在选择贸易融资方式时应选择恰当的融资方式实现融资成本最小化从事国际贸易融资业务对相关工作人员业务素质要求较高要求其具有丰富的贸易融资经验外贸企业急需一批专业能力强的人才进入企业通过公开的?#38469;?#21046;度选拔贸易融资领域专业人才通过发布人才需求计划引进综合性高素?#39318;?#19994;人才诚聘专?#24050;?#32773;对企业高管人员及业务工作人员等进行培?#25285;?#21152;强其对贸易融资产品等方面知识的学习提升业务工作人员整体素质要加强关注国际市场动态学习国外先进的国际贸易融资业务的管理经验提升企业对自身风险的识别监控总之每种融资方式各有优缺点企业应该根据自己的实际情况配备专业人才熟悉各种融资渠道及相应的优劣势然后优化选择比如为进口商提供的打包贷款方式融资期限六个月主要针对一些外贸工贸企业生产厂家行业集团发放为出口商提供的授信开证方式则需要企业收付汇情况?#24049;ã?#36164;质可靠还要有一定的经济实力银行才会和企业合作授信开证业务总体上说来企业在国际贸易融资选择过程中跟普通企业一样要综合自身情况如资本结构自身信用融资规模等多方面因素考虑才能做出最优的融资方案

        5结束语

        随着我国加入世界贸易组织外贸企业面临的竞争?#38382;?#26356;加严峻企业必须积极应对当前所面临的问题努力探索适合自身发展的新途径学习借鉴发达国家国际贸易融资管理经验结合企业自身发展实际情况合理选择贸易融资方式加强对贸易融资的风?#23637;?#29702;提升企业的国际市场竞争力以适应国际化发展的潮流

        参考文献

        [1]刘泽.中小企业国际贸易融资存在的问题及对策研究[J/OL].现代营销下旬刊20180912-13[2018-10-08].

        [2]谢静.国际贸易中融资风险控制与创新措施[J].市场研究20180815-16.

        作者:谢义兰 单位:重庆能投进出口有限公司

          发?#38469;?#38388;2019/2/27 8:31:03  阅读人次
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